求科普index fund

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hague

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求科普index fund

3140

2015-04-08 14:49:30

家里假如有些闲钱，买投资房不够，搞股票自己又没那个本事和精力，存银行利息太低。考古了一下，好像买index fund比较适合我。只是对于这个一头雾水，不知如何下手。咨询了一些理财机构，说可以买他们的某种保险，而这种保险就是直接帮你买index fund。说是买保险的钱是税后的。但是买index fund之后的收益是免税的。不明白是不是这回事。当然他们应该还是要收管理费手续费什么的。不知道可不可以自己直接买index fund?这样的收益是不是需要交税？自己买是不是还是需要挂靠个fidelity之类的？是不是还是需要付他们一些管理费什么的? 希望门清的兄弟姐妹指点一下。感激不尽。

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zyy813

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2015-04-08 15:13:18

index fund 指的是投资的strategy, 也就是说这个基金收益是大致跟着某个股指走的，至于怎么跟，由fund manager 决定。
至于投资，最简单的方法是买ETF, 就像买股票一样，不过收益要交税。这些ETF通常都是大公司管理，比较透明。fee 都算在价格里面了。
你这个保险的优势就是免税，但估计是保险公司自己的asset management 在管。

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edwardgao

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2015-04-08 16:43:15

先把netspend等5%利息存款搞了吧。Index今年没涨多少，有风险，其实跟股票一样的。

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bridgethu

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2015-04-09 16:57:57

不知道可不可以自己直接买index fund? -- 可以,只要你有borker account就行,fedelity, vanguard, standard chartered等等都有index fund可以买. 你看看那个fee低就可以了这样的收益是不是需要交税？-- 自己买fund是要交税的(你说的那个保险的我不清楚), 每季度的派息要按income tax交税, capital gain or loss要看你是长期投资还是短期投资, 反正年初broker会给你1099-D跟1099-B表的. 自己买是不是还是需要挂靠个fidelity之类的？是不是还是需要付他们一些管理费什么的? -- 你怎么都要开个账号才能买卖啊, 你要是在fidelity开户,就买fidelity的fund, 在vanguard开会就买vanguard的fund,这样是没有交易费的.管理费非常低, 通常不到10个bps.