这两种说法其实都没问题，buyside hedge fund 的普通矿工一开始base就是15-18左右，投行后台quant差不多12-15。bonus这种东西是玄学，不好的时候50%甚至更少，好的时候300%都是有的，问题是好年份不多，并不是年年都有半米包裹的。当然资深的quant有自己book的就不一样了，pnl cut摆在那里，bonus上百万的都有。不过这种人一般都请专门的financial advisor避税的，不可能上华人来问一些弱智问题的。

另，即使是hedge fund的junior quant，基本也至少是MFE或者CS Master的理科生，大把数学物理计算机phd，CFA根本没人看的。而且基本只有外行才会觉得当buyside quant需要CFA。

非投行的大银行的sell side quant钱真的不多的。比如我一个熟人，某大银行的risk quant，也是博士毕业去的，工作三年8万多而且基本就是30%以下的象征性bonus。这种local小公司mbs的quant薪水就更加可想而知了。