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Huaren
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shinesee

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怎么设置backdoor IRA

8553

65

2024-10-30 17:52:57

在每一期after tax contribution payroll 进帐fidelity 后要求fidelity in service roll over after tax 401k 部分去Roth IRA. 如果可以设置自动roll over就好了 否则每次都要手动request roll over

Huaren
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shinesee

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2024-11-06 08:05:23

QuantumWorld 发表于 2024-11-04 11:07

不需要。in plan conversion属于锦上添花的东西,没有也行。见上一楼的回复。


其实应该广泛说叫in service withdrawal/roll over. 有些公司policy只有在离开公司才能roll over. 把钱转出到Roth (不管是到Roth 401k还是Roth IRA)是最后一步,不然钱在after tax401k没啥tax benefit

Huaren
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2024-11-06 08:09:44

QuantumWorld 发表于 2024-10-31 11:30

Fidelity自动roll over是去Roth 401K,不是去Roth IRA。in service或者in-plan serice,顾名思义,就是在401K之间转。


In -service是说还在在职位期间要求roll over,如果是termination的roll over是off service roll over/withdrawal. 有些公司policy 不允许in services roll over.

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