bunnybear
从2级市场买t-bill的收益也不付州税吗？
5449
5
2023-09-26 00:04:02
比如从FIDELITY的SECONDARY MARKET买，不是买NEW ISSUE.最后的收益是否和NEW ISSUE 一样，也是不交州税？
还有如果new issue提前卖了,会付州税吗? 谢谢。
同问
蹲一个
读了 https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=390405&start=550 半懂不懂，试答一下，抛砖引玉。在二级市场上买的或者卖的或者先买后卖的tbill，既有treasury interest，又有capital gain/loss。前者是免州税和地方税的，后者不免。
treasury interest是按持有的天数从发行折扣里按比例计算出来的，在总收益（即卖出价减买入价）里减去这部分后，剩下的部分就是capital gain/loss。
举例说明，有一个4周的tbill，100刀面值的发行价是90刀，即发行折扣10刀。在二级市场上转手了两次：
1）A买进的是新发行的tbill，第三周开始时以96刀的价格卖出。他的总收益是6刀，treasury interest是10/4*2=5刀，剩余的1刀就是capital gain
2）B是一号接盘侠，他在第四周开始时又以97刀的价格卖出。他的总收益是1刀，treasury interest是10/4*1=2.5刀，两者的差-1.5刀是capital loss
3）C是二号接盘侠，他一直放到期。他的总收益是3刀，treasury interest是10/4*1=2.5刀，两者的差0.5刀是capital gain
不知方家认为对不对？
读了 https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=390405&start=550 半懂不懂，试答一下，抛砖引玉。在二级市场上买的或者卖的或者先买后卖的tbill，既有treasury interest，又有capital gain/loss。前者是免州税和地方税的，后者不免。
treasury interest是按持有的天数从发行折扣里按比例计算出来的，在总收益（即卖出价减买入价）里减去这部分后，剩下的部分就是capital gain/loss。
举例说明，有一个4周的tbill，100刀面值的发行价是90刀，即发行折扣10刀。在二级市场上转手了两次：
1）A买进的是新发行的tbill，第三周开始时以96刀的价格卖出。他的总收益是6刀，treasury interest是10/4*2=5刀，剩余的1刀就是capital gain
2）B是一号接盘侠，他在第四周开始时又以97刀的价格卖出。他的总收益是1刀，treasury interest是10/4*1=2.5刀，两者的差-1.5刀是capital loss
3）C是二号接盘侠，他一直放到期。他的总收益是3刀，treasury interest是10/4*1=2.5刀，两者的差0.5刀是capital gain
不知方家认为对不对？
金银岛 发表于 2023-09-27 20:59
谢谢，感觉还是买新的划算且简单直接点。。。。这些２手的最后自己都算晕了， 不知道咋交税。
谢谢，感觉还是买新的划算且简单直接点。。。。这些２手的最后自己都算晕了， 不知道咋交税。
bunnybear 发表于 2023-10-03 18:58
嗯，找到一篇中文的文章 https://www.uscreditcardguide.com/duanqiguozhait-billsjianjiejiqigoumaifangshi/，作者也是这个意思：
“债券税务本身挺复杂的，包括interest income和可能的captial gain。对于tbill来说，如果是在一级市场购买，并且持有到maturity，则只有federal interest income tax，没有state and local tax。如果是提前在二级市场卖出，则按日期折算一部分是interest，剩下的是captial gain。这个券商的税表会帮你计算好。”
到底了
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